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刷首付流水必须通过陌生第三人？原是房产中介的一场骗局
发布作者：上海市松江检察院 发布时间：2022-09-09
- 通过房产中介卖出一套房子，晓玉原本开开心心，没想到到了最后的过户网签环节，却被自己十分信任的中介摆了一道……
2021年6月，晓玉找到一家中介公司，希望对方帮忙出售一套拆迁房，一个月后，中介公司的何经理就帮晓玉找好了买家，对方向晓玉支付了定金。但由于这套拆迁房还未满可以过户的期限，双方便约定好买家可以先支付104万，后续尾款在过户时补上。
2021年10月下旬，房子可以过户了，买家表示需要办理贷款来支付尾款，而银行放贷需要有网签当天的首付流水，按照合同上的房屋价值，首付款应为59万。但因为实际上买家此前已向晓玉付过款，所以双方约定好办理网签当天，以买家的儿子小涛为中转，晓玉先转59万元给小涛，小涛再将钱转给自己的母亲即拆迁房买家，最后买家再转回给晓玉。这样首付的流水就有了，双方也没有什么损失。
原本买家与卖家约定好过户当日一起在中介公司办理此事，但当天晓玉刚来到中介公司门口，脚还没踏进去就被何经理“截了胡”，对方说现在为时尚早，想先请晓玉去外面一起坐坐吃个午饭。饭间，何经理表示自己咨询过专门办理贷款的老师，老师说小涛与买家的母子关系会被银行查到，因此通过小涛中转还是会被认为是上下家之间的直接操作，他建议晓玉可以先将钱转给自己，再通过他来进行后续转账。
因为这套房子一直以来都是何经理忙前忙后经办的，晓玉对他十分信任，便先转给了何经理20万。因网签时间约在下午，何经理便让晓玉到咖啡店等待，他因为还要处理其他事情就先行离去了。
但约定时间已到，晓玉并没有等来何经理，倒是等来了中介公司的电话，赶到中介公司后，晓玉见到了买家母子，对方表示从未听说过由何经理进行中转的方案，晓玉这才意识到自己是被骗了。
事发后，何经理曾委托中介公司同事还给晓玉10万元，但此后一直杳无音信。经过几天与中介公司的交涉无果后，晓玉最终选择了报警。
很快，何经理就被抓获归案，他辩解自己确实找过贷款老师，所说的通过亲属之间转账会影响放贷都是真的。但据调查，何经理找人咨询是真，但他转述的咨询结果却与事实完全相反。这名贷款老师表示，通过亲属转账是正常流程，而通过陌生人刷流水反而会影响放贷，因为政策规定购房首付必须是家庭自有资金，中间再经由陌生人转账反而会增加麻烦，毫无必要。至于晓玉转来的10万，也已经被何经理用于了个人还债及日常开销。
此外，除了晓玉，何经理还以定房转卖赚差价为由，骗取了自己的前同事小朱、小李交予自己的投资款10万余元。
经审查，何经理身为房产中介，在居间合同履行的过程中，虚构刷首付流水需经陌生第三人的事实，骗得晓玉10万元，构成合同诈骗罪；同时，何经理以非法占有为目的骗取前同事10万余元，数额巨大，构成诈骗罪。2022年3月，松江区人民检察院以合同诈骗罪、诈骗罪对何经理提起公诉。
2022年7月，松江区人民法院依法判决何经理犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五千元。合并执行有期徒刑四年三个月，并处罚金一万元。
检察官提醒：房产交易不是小事，每一笔转账都应小心谨慎。遇到问题时应查询相应官方网站或咨询专业人士，切勿轻信他人。如遇到违法犯罪行为，应保存好证据并立即报警。